关于印发《湖南省保险专业中介机构及从业人员违规销售非保险金融产品举报处理流程（试行）》的通知

发布时间：2025-11-04 点击量：2051

湖南省保险专业中介机构及从业人员违规销售非保险金融产品举报处理流程（试行）

第一章 总则

第一条 为有效防范保险专业代理机构、保险经纪人及其从业人员违规销售非保险金融产品，杜绝参与非法金融活动，切实保护金融消费者合法权益，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国保险法》《保险代理人监管规定》《保险经纪人监管规定》《中国保监会关于修改 <关于严格规范非保险金融产品销售的通知> 的通知》(保监发〔2015〕100 号)、《中国银保监会办公厅关于坚决杜绝保险机构及从业人员违规销售非保险金融产品的通知》(银保监办发〔2019〕20 号) 、《国家金融监督管理总局办公厅关于进一步规范保险机构、保险销售从业人员销售非保险金融产品的通知》（金办便函〔2025〕267号）等相关要求，制定本流程。

第二条 本流程所称的违规销售非保险金融产品是指保险专业代理机构、保险经纪人及其分支机构、从业人员未经金融监管部门审批或未取得相应资质，擅自向消费者推销除保险产品以外的其他金融产品，包括但不限于存款、债券、基金、信托、P2P及其他理财产品等。

第二章 举报流程

第三条 【举报范围】湖南省辖内保险专业代理机构、保险经纪人及其分支机构、从业人员违规销售非保险金融产品。

第四条 【举报渠道】湖南省保险行业协会指定邮箱hnbxzjsf@163.com，《举报申请表》详见附件。

第五条 【违规情形】

（一）公司、团队、从业人员私下非法组织、销售或参与销售非保险金融产品，或是假借公司名义组织销售或参与销售非保险金融产品。

（二）在公司职场范围内宣传、推荐及销售非保险金融产品，或以公司名义租赁场地召开以销售非保险金融产品为目的的各类产说会、酒会、客户答谢会等。

（三）以公司、团队或个人名义刊登非保险金融产品广告或制作非保险金融产品广告宣传品。

（四）通过互联网或第三方网络平台开展非保险金融产品业务。

（五）在个人网站、博客、QQ、微信、抖音、论坛等平台以公司、团队或个人名义发布非保险金融产品信息。

（六）使用不正当手段鼓动、教唆、强迫、诱导公司客户退保或怂恿客户从公司的相关账户转出资金并购买非保险金融产品。

（七）在销售保险产品时采取违背客户意愿搭售方式销售非保险金融产品。

（八）其他私自宣传、销售及推荐非保险金融产品的行为。

第六条【受理标准】

（一）提供被举报保险专业代理机构、保险经纪人及其分支机构、从业人员的基本信息，包括但不限于机构名称、场所地址或从业人员姓名、联系方式、身份信息、工号、执业证编号等。

（二）详细描述违规销售非保险类金融产品的行为过程，如销售时间、销售地点、参与人员、产品内容、销售方式等。

（三）提供相关证据材料，如销售合同、宣传资料、聊天记录、通话录音、交易凭证等。

（四）对于匿名举报，若提供的线索清晰、证据充分，能够满足初步调查需要，同样予以受理；若线索模糊、证据不足，暂不受理。

第七条【举报受理】

（一）受理登记。协会接到举报的3个工作日内应完成举报信息登记，详细记录举报人信息（匿名举报除外）、被举报对象信息、举报内容、证据材料清单等，并告知举报人。

（二）举报核实。（1）协会对举报人提供的证据材料进行调查核实，分析其真实性、关联性和合法性；（2）通知被举报机构提供书面材料，约谈被举报机构相关负责人了解情况；（3）必要时进行实地走访，对被举报对象的负责人、从业人员及相关客户进行询问，了解举报事项真实性。

（三）举报处理。经初步核查，发现疑似存在违规销售非保险金融产品情形的，协会于5个工作日内向湖南监管局进行专题汇报，由监管部门对相关违规行为进行核查、定性和采取相应处理措施。

第八条【举报要求】

（一）举报人对检举、揭发、提供的线索不得虚构或夸大事实，不得故意捏造事实和诬陷他人，对谎报或借举报之名诬告陷害他人的，将依法依规追究法律责任。

（二）协会将对举报人的信息严格保密。

第九条【工作要求】

（一）保险专业代理机构、保险经纪人要深入开展自查，以法人机构或省级分支机构为单位，针对重点人员全面排查违规销售非保险金融产品问题。

（二）保险专业代理机构、保险经纪人总公司要切实负起风险处置的主体责任，发现分支机构及从业人员违规销售非保险金融产品的，要第一时间采取措施进行人员、业务和风险隔离，坚决防止相关风险扩大扩散。

（三）保险专业代理机构、保险经纪人要采取多种形式加强依法经营理念、风险防范思维以及合规守法意识教育，以案示警、现身说法，切实提高基层机构的依法合规经营意识和从业人员的职业操守。

第三章 附则

第十条 本流程由湖南省保险行业协会负责解释。

附件：